Upravljanje novčanim sredstvima

Uz kvalitetnu uslugu u obavljanju kunskog i deviznog platnog prometa, posebnu pažnju posvetili smo efikasnom upravljanju Vašim novčanim sredstvima.

Stručni savjeti naših financijskih zastupnika i drugih službi Banke pomoći će Vam da, sukladno Vašim preferencijama željenog vremenskog horizonta i prihvatljivog rizika, odaberete odgovarajuću kombinaciju iz široke lepeze instrumenata upravljanja gotovinom odnosno ulaganja:

• Automatsko pražnjenje računa/podračuna
• Cash pooling
• Instrumenti deviznog tržišta
  • kupoprodaja deviza po povlaštenom tečaju,
  • zaštita (hedging) od tečajnog rizika
• Instrumenti kamatnog tržišta
  • zaštita od kamatnog rizika
• ulaganje u dužničke vrijednosne papire
• ulaganje u investicijske fondove
• ulaganje u strukturirane proizvode i derivate

Cash pooling

Cash pooling predstavlja strukturu sačinjenu od više računa unutar Banke, čija se stanja koncentriraju (objedinjuju) u cilju boljeg upravljanja likvidnošću (i/ili optimiziranja kamata koje banka plaća/naplaćuje po tim računima). Računi mogu pripadati i različitim kompanijama unutar istog holdinga/grupe.

• Klijenti koji koriste okvirni kredit po poslovnom računu imaju mogućnost pokrivanja negativnog stanja pozitivnim stanjima/sredstvima drugih klijenata grupe te plaćaju dogovorenu internu kamatu umjesto ugovorene kamate s bankom (internu kamatu tvrtke same dogovaraju prilikom međusobnog posuđivanja novca).
• Klijenti koji imaju pozitivna stanja na sredstva kojim su pokrili negativno stanje korisnika okvirnog kredita umjesto kamate po viđenju od banke, naplaćuju internu kamatu koja je viša.

CP Vam omogućuje manje kamatne rashode, lakše investiranje sredstava te efikasnije financiranje unutar grupe, obzirom da dinamiku izvršenja i interne kamatne stope određujete sami. Istovremeno, značajno ćete smanjiti količinu administrativnog dijela poslovanja (obračun, naplata kamata te izvještavanje) budući da isti Banka preuzima na sebe.