Devizno tržište

Nudimo lepezu vrlo jednostavnih i učinkovitih proizvoda kojima možete znatno poboljšati upravljanje deviznim rizikom u Vašem poduzeću. Uklapaju se kako u Vaše redovno poslovanje tako u zaštitu Vaše bilance i/ili novčanih tokova:

• Povlašteni tečajevi (FX Spot)
• Dogovorni tečajevi
  • S isporukom (FX Forward)
  • Bez isporuke (Non-delivery FX Forward)
• Premošćivanje nelikvidnosti u nekoj valuti (FX Swap)

Navedene proizvode kotiramo u svim valutama navedenim na našoj tečajnoj listi.

Povlašteni tečajevi - FX Spot (redovno poslovanje)
U slučaju da imate potrebu za deviznom doznakom ili kupoprodajom deviza za iznose veće od 100.000 HRK slobodno se obratite na navedene kontakte i kotirat ćemo tržišni tečaj koji je, ovisno o tržišnim kretanjima, znatno povoljniji od tečaja na tečajnoj listi.

Dogovorni tečajevi - FX Forward (zaštita budućih novčanih tokova):
Kupoprodaja deviza po povlaštenom tečaju na datum dogovoren u budućnosti. Idealan proizvod za zaštitu budućih novčanih tokova. Tečaj u budućnosti je rezultat trenutnog tržišnog tečaja i razlike u tržišnim kamatnim stopama na jednu i drugu valutu.

Dogovorni tečajevi - Non-delivery FX Forward (zaštita salda devizne pasive):
Identično kao i FX Forward samo se dogovara i referentni tečaj (najčešće srednji tečaj HNBa). Po dospijeću se ne isporučuje glavnica nego samo razlika između dogovrenog i referentnog tečaja obračunatog na iznos glavnice. Idealan proizvod za zaštitu salda deviznih obveza (iznos nedospjele glavnice deviznog kredita) na datum izrade financijskih izvješća (kvartalno ili najčešće na 31.12.).

Premošćivanje nelikvidnosti u nekoj valuti - FX Swap:
Kratkoročni "zalog" jedne valute da bi se došlo do likvidnosti u drugoj valuti. U stvarnosti predstavlja dvije transakcije jedna promptna kupnja (prodaja), a druga prodaja (kupnja) u budućnosti. Tečaj kupoprodaje u budućnosti se određuje na identičan način kao i kod FX Forwarda.

Za bilo koja dodatna pitanja ili informacije molimo Vas da nas kontaktirate na priložene kontakte.