Kamatno tržište
Nudimo proizvode kojima možete znatno poboljšati upravljanje kamatnim rizikom Vašeg poduzeća:
- Kratkoročna zaštita (Forward Rate Agreement)
- Dugoročna zaštita (Interest Rate Swap)
Forward Rate Agreement:
Proizvod kratkoročnog fiksiranja kamatnih stopa do godinu dana. Npr.
ukoliko bi poduzeće željelo fiksirati samo kamatnu stopu za ratu kredita
koja kreće za 3 mjeseca, a dospijeva 6 mjeseci kasnije.
Interest Rate Swap:
Proizvod kojim mijenjate promjenjivu (fiksnu) kamatnu stopu za fiksnu
(promjenjivu) u vremenskom periodu dužem od godinu dana. U naravi proizvod
se dogovara na iznos glavnice (koja se nikada ne izmjenjuje nego samo
služi kao baza za obračun) u kojem banka poduzeću u određenim intervalima
isplaćuje promjenjivu (fiksnu) kamatu, a poduzeće banci isplaćuje također
periodički fiksnu (promjenjivu) kamatu. Na taj način poduzeće može sintetički
pretvoriti zaduživanje u promjenjivoj kamatnoj stopi (npr. EURIBOR 3M + marža)
u fiksnu kamatnu stopu. Proizvod se može kotirati tako da u potpunosti prati
kredit poduzeća (amortizacija, intervali obračuna i ostalo).
Za bilo koja dodatna pitanja ili informacije molimo Vas da nas kontaktirate na priložene kontakte.
