Neovisno o iznosu kojim raspolažete – imate li već ušteđevinu ili je tek prikupljate – važno je imati partnera koji vam može pomoći upravljati eventualnim viškom novca. Iako investicijsku odluku ne možemo donijeti u vaše ime, svojim sveobuhvatnim pristupom, ekspertnim znanjem i širokom paletom proizvoda možemo vam dati savjet ili ponudu, ovisno o vašim potrebama.
Kako izgleda investicijsko savjetovanje?
Investicijska preporuka sadrži individualni popis primjerenih investicijskih proizvoda, a kroz koje ćemo vas provesti te vam objasniti njihove karakteristike i rizike. Cilj investicijskog savjetovanja nije samo ponuda investicijskih proizvoda već i edukacija o upravljanju osobnim financijama, a usluga je namijenjena svim punoljetnim građanima.
Da bi investicijski savjet bio što kvalitetniji i osobniji, postavit ćemo vam nekoliko standardiziranih pitanja koja uključuju:
Vaše znanje i dosadašnje iskustvo s ulaganjem u investicijske proizvode (ne morate se brinuti, pitanja nisu postavljena kao provjera znanja već želimo bolje upoznati vaše financijske navike i eventualno vas dodatno educirati)
Vaše investicijske ciljeve (svrha ulaganja – za obitelj, nekretninu, mirovinu i sl., na koji rok i na koji način možete ulagati – jednokratno ili kroz više periodičkih uplata)
Vašu sklonost preuzimanju rizika
Investicijska preporuka nije obvezujuća. Imat ćete dovoljno vremena za razmišljanje i donošenje bilo kakve odluke. Naravno, uvijek možete donijeti odluku drugačiju od naše preporuke.
Naši savjetnici će vam pomoći pronaći najbolje rješenje i to bez naknade.
Kako zatražiti uslugu investicijskog savjetovanja?
Usluga investicijskog savjetovanja dostupna je u svim poslovnicama Erste banke te je potrebno dogovoriti sastanak sa svojim bankarom ili zaposlenikom u poslovnici po vašem izboru.
