Isplata plaća zaposlenika SEPA

Implementacijom SEPA-e dosadašnji format elektroničke datoteke za isplatu osobnih primanja (zbrojni nalog – vrsta naloga u datoteci 4: plaće, ostala redovna i povremena primanja) klijenti će moći zamijeniti XML datotekom pain.001 te odabrati jednu banku preko koje će izvršavati sve naloge za isplatu osobnih primanja. Račun terećenja je u banci u koju se dostavlja pain.001 datoteka, a banka prosljeđuje naloge u korist računa drugih banaka u kliring, koji ih dalje prosljeđuje u banke primatelja plaćanja (banke u kojima zaposlenici imaju otvoren račun).

Da bi grupa naloga u datoteci u Erste banci bila prepoznata kao grupa s nalozima za isplatu osobnih primanja, u nastavku su opisane specifičnosti kreiranja XML poruke, odnosno sadržaj elemenata/polja za potrebe ispostavljanja naloga za isplatu osobnih primanja, ostalih redovnih i povremenih davanja.

Nalozi za isplatu osobnih primanja, ostalih redovnih i povremenih davanja popunjavaju se u skladu s pozitivnim zakonskim propisima
Potrebno je unutar datoteke formirati posebnu grupu naloga, koja će sadržavati samo naloge isplate osobnih primanja.

Kod potpisivanja naloga plaća potrebno je da potpisnik/potpisnici imaju ovlast za rad sa plaćama.

Za potrebe ispostavljanja naloga za isplatu plaća, sljedeća polja se popunjavaju na specifičan način:

2.3 - Batch Booking (način terećenja računa platitelja) – obvezan podatak je true;
2.14 – Category Purpose (kategorija namjene) / Code (Kod) – obavezan podatak SALA;
2.127 – Purpose (Šifra namjene) / Code (Kod) – obavezan podatak SALA;
u polju 2.116 <Id> IBAN primatelja je transakcijski račun fizičke osobe (prepoznat po drugom dijelu IBAN-a koji započinje znamenkama 31, 32 ili 35).

Ako neki od navedenih uvjeta nije zadovoljen na svim nalozima u grupi, nalozi će se provesti, ali Erste banka neće biti u mogućnosti osigurati tajnost podataka o osobnim primanjima i identificirati eventualno dodijeljene posebne ovlasti za isplatu naloga osobnih primanja te će se primjenjivati tarife za redovne naloge. Ostala polja naloga se popunjavaju sukladno pozitivnim zakonskim propisima za isplatu osobnih primanja.

Grupe naloga za plaćanje u datoteci XML datoteka može sadržavati jednu ili više grupa naloga za plaćanje. Grupe naloga za plaćanje mogu biti:

s opcijom pojedinačnog terećenja i/ili
s opcijom zbirnog terećenja (batchbooking).

Grupa naloga za plaćanje s opcijom zbirnog terećenja (batchbooking) izvršava se samo u slučaju kad su svi nalozi iz grupe naloga za plaćanje ispravni i kad postoji pokriće za cijelu grupu, a u protivnom se ta grupa odbija. Iznimno je moguće učitati grupu naloga zbirnog terećenja bez pokrića za cijelu grupu naloga s datum valute većim od tekućeg.

Ako korisnik ne izabere opciju zbirnog terećenja (batchbooking), na izvodu prometa po računu bit će vidljiv cjelokupan sadržaj svakog pojedinačnog naloga za plaćanje. Unutar jedne grupe naloga dozvoljeno je korištenje samo jedne valute, što znači da se u grupi mogu nalaziti samo nalozi u jednoj valuti.