Kamatni swap (Interest Rate Swap - IRS)

Zaštita od kamatnog rizika

Ako imate kredit s promjenjivom kamatnom stopom (Euribor), možete ugovoriti zamjenu za fiksnu kamatnu stopu.

Kako funkcionira kamatna zamjena?

  • Kupac kamatnog Swapa (poduzeće) plaća unaprijed ugovorenu fiksnu kamatnu stopu
  • Prodavatelj (banka) plaća promjenjivu tržišnu kamatnu stopu prilikom svakog obračunskog razdoblja.

Prednosti ugovaranja kamatne zamjene:

  • Proizvod kreiramo po mjeri, tako da prati kredit vašeg poduzeća
  • Kredit može biti ugovoren i u drugoj banci
  • Zamjena omogućava plaćanje fiksne kamatne stope, neovisno o Euriboru
  • Početak obračunskog razdoblja može biti i u budućnosti ili samo za dio roka otplate kredita
  • Možete zatvoriti proizvod ako više ne trebate kamatnu zamjenu. 

 

Rizici ugovaranja kamatne zamjene:

  • Promjene razina kamatnih stopa na tržištu ne utječu na ugovorenu kamatnu stopu, transakcija se izvršava po ugovorenim uvjetima
  • Zatvaranje ili promjena po kreditu ne podrazumijeva raskid kamatne zamjene, morate ga sami inicirati
  • Prilikom zatvaranja se izračunava neto sadašnja vrijednost proizvoda koju plaćaju klijent ili banka, ovisno o odnosu ugovorene stope i razine kamatnih stopa na tržištu u vrijeme zatvaranja.

Kontakti

Dokumenti sa ključnim informacijama

Kontakti

Trebate više informacija?

Javite nam se s punim povjerenjem, sve vaše upite rješavat ćemo u najkraćem mogućem roku.

 

Posjetite Investicijski portal Erste Group Bank AG i saznajte najnovije informacije o kretanjima na financijskim tržištima.

Možda vas zanima i: