Cash pooling

Cash pooling predstavlja strukturu sačinjenu od više računa unutar Banke, čija se stanja koncentriraju (objedinjuju) u cilju boljeg upravljanja likvidnošću (i/ili optimiziranja kamata koje Banka plaća/naplaćuje po tim računima). Računi mogu pripadati i različitim kompanijama unutar istog holdinga/grupe.

  • Klijenti koji koriste okvirni kredit po poslovnom računu imaju mogućnost pokrivanja negativnog stanja pozitivnim stanjima/sredstvima drugih klijenata grupe te plaćaju dogovorenu internu kamatu umjesto ugovorene kamate s bankom (internu kamatu tvrtke same dogovaraju prilikom međusobnog posuđivanja novca)
  • Klijenti koji imaju pozitivna stanja na sredstva kojim su pokrili negativno stanje korisnika okvirnog kredita umjesto kamate po viđenju od banke, naplaćuju internu kamatu koja je viša

Prednosti

1

Maksimiziranje profitabilnosti
povećanje kamatnih prihoda i smanjenje kamatnih rashoda

2

Efikasnije financiranje
unutar iste grupe

3

Bez administracije
Banka obavlja sav administrativni posao

Zatražite transakcijski račun online

 

Odaberite transakcijski račun koji odgovara potrebama vašeg poslovanja.

 

Zatražite financiranje online

 

Osnažite svoje poslovanje dodatnim financijskim sredstvima. 

 

Trebate više informacija?

 

Postavite nam pitanje ili dogovorite sastanak. 

 

 

Možda vas zanima i: