Cash pooling

Cash pooling predstavlja strukturu sačinjenu od više računa unutar Banke, čija se stanja koncentriraju (objedinjuju) u cilju boljeg upravljanja likvidnošću (i/ili optimiziranja kamata koje Banka plaća/naplaćuje po tim računima). Računi mogu pripadati i različitim kompanijama unutar istog holdinga/grupe.

• Klijenti koji koriste okvirni kredit po poslovnom računu imaju mogućnost pokrivanja negativnog stanja pozitivnim stanjima/sredstvima drugih klijenata grupe te plaćaju dogovorenu internu kamatu umjesto ugovorene kamate s bankom (internu kamatu tvrtke same dogovaraju prilikom međusobnog posuđivanja novca)
• Klijenti koji imaju pozitivna stanja na sredstva kojim su pokrili negativno stanje korisnika okvirnog kredita umjesto kamate po viđenju od banke, naplaćuju internu kamatu koja je viša