Erste Group, vodeći kreditor u Središnjoj i istočnoj Europi, završio je pandemijom obilježenu 2020. godinu uz solidan operativni rezultat od 2,9 milijardi eura (-1,3% u odnosu na prethodnu godinu). Bankarska grupacija, čije su dionice izlistane na burzi, izdvojila je rezervacije za rizike od gotovo 1,3 milijardi eura za kreditne gubitke koji proizlaze iz pandemije. Uslijed toga, neto prihodi smanjeni su za 46,7% na 783 milijuna eura. S druge strane, krediti klijentima povećani su za 3,6% na 166,1 milijardi eura dok su depoziti klijenata povećani za 9,9% na 191,1 milijardi eura. Stopa osnovnog redovnog kapitala (CET1, konačni CRR) ponovno je povećana, s 13,7% na 14,2%.
 
  • Operativni rezultati stabilni, no rezervacije za rizike opterećuju neto prihod
  • Rast kredita i depozita na svim tržištima
  • Uprava će na Glavnoj skupštini dioničara predložiti isplatu dividende od 0,50 eura po dionici; do 1 eura po dionici rezervirano za potencijalnu naknadnu isplatu dividende

 

Član Uprave Erste Groupa zadužen za financije Stefan Dörfler: "U izuzetno izazovnoj godini, dobro smo poslovali na svim tržištima na kojima smo prisutni. Naši operativni rezultati ostali su stabilni, a naša je kapitaliziranost izvrsna. Želimo podijeliti ovaj uspjeh s našim dioničarima, te ćemo zbog toga – u skladu s preporukom Europske središnje banke – na Glavnoj skupštini dioničara predložiti isplatu dividende od 0,50 eura po dionici za 2020. godinu te rezervirati do 1 eura po dionici za potencijalnu isplatu dividende kasnije."

Prihodi blago pali

Neto prihod od kamata povećan je – uglavnom u Austriji, ali i u Rumunjskoj i Mađarskoj – za 0,6% u odnosu na prethodnu godinu, na 4,8 milijardi eura. U Češkoj je neto prihod od kamata značajno pao uslijed nižih kamatnih stopa. Neto prihod od naknada i provizija smanjen je za 1,2% na 1,98 milijardi eura. Viši prihod od trgovanja vrijednosnicama i upravljanja imovinom nije u potpunosti nadomjestio smanjenje prihoda u drugim kategorijama naknada i provizija – prvenstveno u platnim uslugama. Ukupni prihodi koji proizlaze iz neto rezultata od trgovanja te stavke dobici/gubici iz financijskih instrumenata mjereni po fer vrijednosti zabilježili su značajan pad od 32,1% na gotovo 200 milijuna eura. Operativni prihod se stoga smanjio za 1,4% na 7,2 milijarde eura.

Troškovi također blago pali

Istovremeno je banka uspjela smanjiti opće administrativne troškove za 1,5% na 4,2 milijarde eura. Troškovi zaposlenih smanjeni su za 0,6% na 2,5 milijarde eura, odražavajući pozitivne učinke tečaja i smanjenje broja zaposlenih (na temelju ekvivalenta punog radnog vremena) s 47.284 na 45,690 na kraju promatranog razdoblja. Ovo smanjenje od 3,4% uglavnom je rezultat korištenja vanjskih usluga za aktivnosti prijevoza novca i administrativnih usluga u Rumunjskoj. Ostali administrativni troškovi smanjeni su za 3,8% na 1,2 milijarde eura. Deprecijacija i amortizacija ostali su nepromijenjeni, na 541 milijun eura.

Visoke rezervacije za rizike utječu na rezultat

Ukupno se operativni rezultat smanjio za 1,3% na 2,9 milijarde eura, dok je omjer troškova i prihoda ostao nepromijenjen te iznosio 59,0%. Zbog neto alokacija, rezultat umanjenja vrijednosti koji proizlazi iz financijskih instrumenata iznosio je -1,3 milijarde eura ili 78 baznih bodova prosječnog bruto kredita klijentima (2019.: -39,2 milijuna eura ili 7 baznih bodova). Istaknuti rast alokacija rezervacija za kredite prvenstveno je rezultat pogoršanja makroekonomskih predviđanja uslijed pandemije virusa Covid-19. Pozitivan doprinos došao je iz visokog prihoda od povrata već otpisanih kredita, prvenstveno u Rumunjskoj i Mađarskoj. Udio nenaplativih kredita temeljen na bruto kreditima klijentima povećao se na 2,7% (2,5%) dok se pokrivenost nenaplativih kredita rezervacijama povećala na 88,6% (77,1%).

Ostali operativni rezultat poboljšao se na -278 milijuna eura (-628 milijuna eura). Troškovi godišnjih doprinosa za sanacijske fondove uključeni u ovu stavku povećali su se – pogotovo u Austriji – na gotovo 94 milijuna eura. Smanjenje bankarskih i transakcijskih poreza na 118 milijuna eura prvenstveno je rezultat ukidanja bankarskog poreza u Rumunjskoj. Prethodne je godine ostali operativni rezultat uključivao alokaciju rezervacija u iznosu od 153 milijuna eura za očekivane gubitke nakon odluke vrhovnog suda vezano uz poslovne aktivnosti rumunjske podružnice, kao i otpis goodwilla u Slovačkoj u iznosu od 165 milijuna eura.

Porez na dobit pao je na 343 milijuna eura. Manjinski interesi smanjeni su za 45% na 242,3 milijuna eura uslijed značajno nižeg doprinosa dohotka štednih banaka. Neto rezultat pripisiv vlasnicima matice (neto dobit) smanjio se za 46,7% na 783,1 milijun eura.

Rast kredita i depozita

Ukupno se operativni rezultat smanjio za 1,3% na 2,9 milijarde eura, dok je omjer troškova i prihoda ostao nepromijenjen te iznosio 59,0%. Zbog neto alokacija, rezultat umanjenja vrijednosti koji proizlazi iz financijskih instrumenata iznosio je -1,3 milijarde eura ili 78 baznih bodova prosječnog bruto kredita klijentima (2019.: -39,2 milijuna eura ili 7 baznih bodova). Istaknuti rast alokacija rezervacija za kredite prvenstveno je rezultat pogoršanja makroekonomskih predviđanja uslijed pandemije virusa Covid-19. Pozitivan doprinos došao je iz visokog prihoda od povrata već otpisanih kredita, prvenstveno u Rumunjskoj i Mađarskoj. Udio nenaplativih kredita temeljen na bruto kreditima klijentima povećao se na 2,7% (2,5%) dok se pokrivenost nenaplativih kredita rezervacijama povećala na 88,6% (77,1%).

Ostali operativni rezultat poboljšao se na -278 milijuna eura (-628 milijuna eura). Troškovi godišnjih doprinosa za sanacijske fondove uključeni u ovu stavku povećali su se – pogotovo u Austriji – na gotovo 94 milijuna eura. Smanjenje bankarskih i transakcijskih poreza na 118 milijuna eura prvenstveno je rezultat ukidanja bankarskog poreza u Rumunjskoj. Prethodne je godine ostali operativni rezultat uključivao alokaciju rezervacija u iznosu od 153 milijuna eura za očekivane gubitke nakon odluke vrhovnog suda vezano uz poslovne aktivnosti rumunjske podružnice, kao i otpis goodwilla u Slovačkoj u iznosu od 165 milijuna eura.

Porez na dobit pao je na 343 milijuna eura. Manjinski interesi smanjeni su za 45% na 242,3 milijuna eura uslijed značajno nižeg doprinosa dohotka štednih banaka. Neto rezultat pripisiv vlasnicima matice (neto dobit) smanjio se za 46,7% na 783,1 milijun eura.

Financijski podaci

Sve brojke tek trebaju potvrditi revizori; iz tog razloga, u ovom su trenutku ovo preliminarne brojke. Revidirani financijski podaci bit će objavljeni zajedno s Godišnjim izvješćem za 2020. godinu 26. ožujka 2021.